תכנית חסכון מסוג פוליסת פרט המיועדת להפקדות של סכומים גבוהים בעיקר אבל לא רק, זאת משום שאיננה כפופה לתקרה כלשהי – הכספים שמופקדים לפוליסה הם כספים לאחר התחשבנות (אלטרנטיבה טובה מאוד להשקעות דרך הבנק – קרנות נאמנות או תעודות סל).
ניתן להפקיד כספים על בסיס חודשי או חד פעמי. הפוליסה גמישה וניתנת לפדיון מלא או חלקי בכל עת, במס רווח הון (25% על הרווחים בלבד).
הידעת?!
*שינוי מסלול השקעה בפוליסה אינו נחשב לאירוע מס (דחיית מס)
*הפוליסה איננה ניתנת לניוד בין חברות (פוליסת פרט)
*ניתן להגדיר מוטב/ים בפוליסה וזכותם לקבלת הסכום הצבור הפוליסה. על פי דין, זכות המוטב/ים גוברת על זכות היורשים חוקיים ע"פ צו ירושה או צוואה (במידה ויש)
