צ׳ק אפ פנסיוני הוא בדיקה מקיפה של החסכונות הפנסיוניים, ההשקעות והביטוחים שלכם. המטרה היא להבין מה יש, האם התוכניות מתאימות לצרכים ולמטרות שלכם, לזהות כפילויות או חוסרים ולבחון האם ניתן לשפר את התכנון הקיים.

בודקים בין היתר קרנות פנסיה, ביטוחי מנהלים, קופות גמל, קרנות השתלמות, חסכונות והשקעות, מסלולי השקעה, דמי ניהול, הפקדות וכיסויים ביטוחיים. בנוסף מסתכלים על התמונה הכוללת ומתאימים אותה לגיל, למצב המשפחתי, להכנסות, לצרכים ולמטרות העתידיות.

בהחלט יכול להיות שכן. צ׳ק אפ נועד לתת תמונת מצב מקיפה ולבחון האם מה שנבנה לאורך השנים עדיין מתאים לכם היום. תוכניות, הכנסות, משפחה, שוק ההון והצרכים משתנים ולכן גם תיק שמטופל באופן שוטף כדאי לבחון לעומק מעת לעת.

מומלץ לבצע בדיקה מקיפה לפחות אחת לשנתיים, ובכל שינוי משמעותי כמו החלפת עבודה, שינוי בשכר, נישואין או גירושין, לידת ילדים, קבלת כספים משמעותיים או התקרבות לפרישה.

ממש לא. המטרה אינה להעביר קופות אלא לבדוק מה נכון עבורכם. לפעמים נכון להשאיר תוכנית קיימת, לפעמים לשנות מסלול או דמי ניהול ולפעמים יש יתרון בהעברה או באיחוד. כל החלטה מתקבלת רק לאחר שבוחנים את היתרונות, החסרונות והמשמעויות.

בסיום הפגישה מתקבלת תמונה ברורה של המצב הקיים והמלצות להמשך. אם נדרשות פעולות, אנחנו מסייעים ביישום שלהן, בהשלמת הטפסים, בעבודה מול החברות ובמעקב עד לביצוע. המטרה היא לא רק להמליץ, אלא לוודא שהדברים באמת מתקדמים ומטופלים.