23.05.2025
❖ פורשים? אל תעשו את זה לבד
פרישה מעבודה – בין אם בגיל פרישה רשמי ובין אם בפרישה מוקדמת – היא לא רק ציון דרך אישי, אלא גם מהלך פיננסי מורכב שדורש תכנון מדויק.
תכנון פרישה כולל החלטות הרות גורל לגבי כספי הפנסיה, קצבאות, מענקי פרישה, פיצויים, קופות גמל וקרנות השתלמות.
כאן בדיוק נכנס לתמונה יועץ פרישה מקצועי – אדם שמבין לעומק את שפת הפנסיה, את חוקי המס ואת מבוכי הבירוקרטיה, ויודע לנווט עבורך את הדרך.
❖ ייעוץ פרישה מקצועי – לא מותרות, אלא צורך הכרחי
ייעוץ פרישה איכותי נוגע בתחומים הבאים:
- תכנון פיננסי אישי לפרישה: ניתוח הכנסות עתידיות, פדיון קופות, חלוקת כספים בין מסלולים רווחיים ומסלולים פטורים.
- תכנון מס לפרישה: פריסת מענקים, קיבוע זכויות, ניצול הטבות מס בפרישה והקטנת תשלומי מס מיותרים.
- מיצוי זכויות בפרישה: מול ביטוח לאומי, מס הכנסה, משרד האוצר, חברות הביטוח ובתי ההשקעות.
- שימור והתאמת ביטוחים לפרישה: ביטוחי חיים, בריאות, סיעוד – בגיל שבו הסיכון למימוש עולה.
יועץ פרישה מקצועי ומומלץ יודע לשלב את כל האלמנטים – הכלכליים, המשפטיים והרגשיים – לכדי תכנית פרישה אישית.
❖ למה חשוב לבחור יועץ פרישה מומלץ ולא להסתפק ב"נציג החברה"?
לא כל מי שמציג את עצמו כיועץ פרישה באמת פועל לטובתך.
יועצי או מתכנני פרישה מטעם חברות הביטוח ובתי ההשקעות ממוקדים בשימור הכספים אצלם וגיוס כספים נוספים של הלקוח לחברה בה הם עובדים. לעומתם, סוכן ביטוח פנסיוני מייצג – כמו בסוכנות 'אופק הוגן' – הוא גורם שפועל מול כל החברות ובאופן טבעי אובייקטיבי יותר – ופועל לטובתך בלבד!
היתרונות של יועץ פרישה עצמאי:
- יכול לבצע השוואות בין כל החברות.
- רשאי להעביר כספים ממסלול למסלול לפי מה שנכון לך, לא לפי אינטרסים של גוף מסוים.
- מתמחה בייעוץ פרישה מקיף, ולא רק בהעברת כספים.
- מלווה ומבצע בפועל את הפעולות – לא רק "מייעץ".
❖ תכנון פרישה טוב = שקט נפשי והבדל כלכלי של מאות אלפי שקלים ולעיתים אפילו יותר
פרישה מעבודה היא פעולה בלתי הפיכה. טעויות בפרישה – כמו משיכת כספים או השקעתם בדרך לא נכונה, ויתור או פספוס של פטור ממס או אי-שימור ביטוח – עלולות לפגוע בזכויות ולעלות ביוקר.
זו הסיבה שבחירה של יועץ פרישה מומלץ ובעל ניסיון היא קריטית.
❖ ייעוץ פרישה גם לנפש – לא רק לארנק
ליווי פרישה מקצועי כולל גם היבטים רגשיים: שינוי הזהות התעסוקתית, הסתגלות לשגרה חדשה, ניהול מערכות יחסים ומצבים בריאותיים בגיל מבוגר.
יועץ פרישה איכותי מבין שהאדם שמולו לא רק מחפש פתרון כלכלי – אלא זקוק לביטחון, אוזן קשבת, הכוונה ולתחושת שליטה.
❖ למה לבחור ב-'אופק הוגן'?
בסוכנות 'אופק הוגן' אנחנו לא רק מייעצים – אנחנו מבצעים את הפעולות בפועל, מייצגים אותך מול:
- חברות הביטוח ובתי ההשקעות
- מס הכנסה וביטוח לאומי
- המעסיק והגופים המשלמים
- רשויות המדינה ורשויות מיסוי
אנחנו מלווים אותך יד ביד לאורך כל תהליך הפרישה, פועלים כאחראים למימוש מלא של זכויותיך, ומוודאים שתקבל את מה שמגיע לך – ולא שקל אחד פחות.
✦ לסיכום:
תכנון פרישה נכון = עתיד בטוח יותר.
ייעוץ פרישה מקצועי = הדרך להחלטות נכונות, כלכלית ונפשית.
אל תחכו לרגע האחרון. פרישה זה תהליך – ואנחנו כאן כדי ללוות אתכם בו, מהשלב הראשון ועד לשקט הנפשי שאחריו.
ייעוץ פרישה, יועץ פרישה, תכנון פרישה, יועץ פרישה מומלץ, יועץ פרישה מקצועי, ליווי פרישה, סוכן ביטוח פנסיוני, מיצוי זכויות בפרישה, הטבות מס בפרישה, תכנון מס לפרישה, סוכן ביטוח, ערן בן סימון, אופק הוגן, תכנון פרישה, יעוץ השקעות, מיצוי זכויות, יעוץ ביטוח, מיצוי זכויות ביטוח.