ניהול תיק השקעות
בניהול תיק השקעות הכסף הוא האמצעי
החיים הם המטרה.
ניהול השקעות מקצועי מתחיל הרבה לפני שבוחרים מניות, אג"ח או קרנות.
הוא מתחיל בהבנת האדם שמאחורי הכסף –
המטרות, הצרכים, טווח ההשקעה, רמת הסיכון, המשפחה והתוכניות לעתיד.
רוצים לבדוק אם ניהול תיק השקעות מתאים לכם?
מהו ניהול תיק השקעות?
ניהול תיק השקעות הוא שירות המאפשר ללקוח להפקיד את ניהול כספיו בידי מנהלי השקעות מקצועיים, בהתאם למדיניות השקעה שנקבעת מראש ובהתאמה לצרכיו ולהעדפותיו.
הכספים נשארים בחשבון השקעות על שם הלקוח בבנק, כאשר מנהל התיק מקבל הרשאה לבצע את פעולות ההשקעה בהתאם למדיניות שסוכמה.
התיק יכול לכלול, בין היתר, מניות בארץ ובחו"ל, אגרות חוב, קרנות נאמנות, מוצרים עוקבי מדדים, מט"ח ואפיקי השקעה נוספים.
לא מתחילים מההשקעה
מתחילים מהלקוח
אין תיק השקעות אחד שמתאים לכולם.
לפני שבוחרים כיצד להשקיע, צריך להבין:
• מה מטרת הכסף?
• לכמה זמן הוא מיועד להשקעה?
• מהי רמת הסיכון המתאימה ללקוח?
• האם צפוי צורך בחלק מהכסף בדרך?
• אילו השקעות ונכסים נוספים כבר קיימים?
• מהו מצבו הפיננסי הכולל של הלקוח?
• ומה אנחנו באמת רוצים שהכסף הזה יאפשר בעתיד?
כי בסופו של דבר אנחנו לא מנהלים רק כסף – אנחנו מכוונים אותו למטרות של החיים.
היתרונות של ניהול תיק השקעות
התאמה אישית
בניית מדיניות השקעה בהתאם לצרכים, למטרות, לטווח ולרמת הסיכון.
ניהול מקצועי ושוטף
ההשקעות מנוהלות על ידי מנהלי השקעות ואנליסטים מקצועיים.
שקיפות
הלקוח יכול לעקוב אחר התיק והפעילות בחשבון.
נזילות
הכספים נזילים, בכפוף לנכסים המוחזקים בתיק ולתנאי המסחר.
פיזור השקעות
אפשרות לשלב מגוון אפיקים, שווקים ונכסים בהתאם למדיניות שנקבעה.
גמישות
ניתן לבחון ולעדכן את מדיניות ההשקעה לאורך הדרך כאשר הצרכים והנסיבות משתנים.
מנהלי ההשקעות מנהלים את התיק.
אנחנו מסתכלים על התמונה כולה.
באופק הוגן אנחנו מתמחים בניהול כספים ובליווי פיננסי רחב.
אנחנו מסייעים ללקוח לבחון את ניהול תיק ההשקעות כחלק מהתמונה הפיננסית הכוללת שלו – לצד החסכונות, הפנסיה, קרנות ההשתלמות, קופות הגמל, הפוליסות הפיננסיות, נכסים והשקעות נוספות.
המטרה היא לא רק לבחור איפה להשקיע, אלא להבין למה משקיעים, לכמה זמן, באיזו רמת סיכון ואיך כל החלקים מתחברים יחד.
אופק הוגן מלווה מעל 1,000 לקוחות ואמונה על ניהול נכסים בהיקף של מאות מיליוני שקלים.
איך זה עובד?
מכירים
מבינים את הלקוח, הכספים, המטרות והצרכים.
מאפיינים
מגדירים טווח השקעה, צרכי נזילות ורמת סיכון.
בוחנים ומתאימים
בוחנים את החלופות ואת פתרון ההשקעה המתאים.
מלווים לאורך הדרך
ממשיכים לעקוב, להיפגש ולבחון התאמות כאשר החיים או הצרכים משתנים.
למי מתאים ניהול תיק השקעות?
לקוחות פרטיים
ניהול תיק השקעות מתאים לאנשים ולמשפחות המחזיקים הון פנוי ומעוניינים בניהול מקצועי, אישי ושוטף של כספם.
השירות יכול להתאים לכספים שנצברו לאורך השנים, כספים שהתקבלו ממכירת נכס או עסק, ירושה, מענקי פרישה, כספים שהתפנו מפיקדונות או השקעות אחרות, וכן למי שמעוניין לייצר תיק השקעות כחלק מתכנון פיננסי רחב וארוך טווח.
התיק נבנה בהתאם למטרות הלקוח, טווח ההשקעה, הצורך בנזילות, רמת הסיכון המתאימה ומכלול הנכסים והחסכונות הקיימים שלו.
חברות
ניהול תיק השקעות יכול להתאים גם לחברות המחזיקות יתרות כספיות שאינן נדרשות לפעילות השוטפת ומעוניינות לנהל אותן באופן מקצועי במקום להשאיר את מלוא הכספים בעו״ש או בפתרונות קצרי טווח בלבד.
הכספים נשארים בבעלות החברה ומנוהלים במסגרת חשבון על שמה, תוך התאמת מדיניות ההשקעה לצורכי הנזילות, תזרים המזומנים, טווח ההשקעה ורמת הסיכון המתאימה לחברה.
עמותות
גם עמותות המחזיקות כספים, עתודות או יתרות נזילות יכולות לבחון ניהול השקעות מקצועי, בהתאם למטרות העמותה, לצרכים השוטפים, למדיניות ולהוראות החלות עליה.
המטרה היא ליצור איזון בין שמירה על נזילות וזמינות הכספים לבין האפשרות לנהל את היתרות באופן מסודר ומקצועי לטווח המתאים.
אופק הוגן מסתכלת על התמונה המלאה – לא רק על תיק ההשקעות בפני עצמו, אלא על המטרות, הצרכים ומכלול הנכסים, כדי לבחון יחד את פתרון ההשקעה המתאים.
שאלות נפוצות – על השקעות
שירות שבו מנהל השקעות מורשה מנהל עבור הלקוח את ההשקעות בהתאם למדיניות שנקבעה מראש.
לא. הכסף וניירות הערך נשארים בחשבון על שם הלקוח, ומנהל התיק מקבל הרשאה לפעול בו בהתאם להסכם ולמדיניות ההשקעה.
ככלל, תיק השקעות מבוסס על נכסים סחירים ולכן מאפשר נזילות גבוהה, בכפוף לסוגי הנכסים, לתנאי המסחר ולהסכם.
כן. מדיניות ההשקעה נקבעת בהתאם לאפיון הלקוח ויכולה לכלול רמות שונות של חשיפה למניות, אג"ח ואפיקים נוספים.
מדובר בפתרונות שונים מבחינת מבנה המוצר, אופן ניהול הכסף, מיסוי, עלויות, מגבלות הפקדה ואפשרויות מעבר. הבחירה צריכה להיעשות בהתאם לנתוני ולמטרות הלקוח.
לא בהכרח. לגופים מנהלים שונים קיימים סכומי מינימום ותנאי הצטרפות שונים.
לא. השקעה בשוק ההון כרוכה בסיכון ואין אפשרות להבטיח תשואה או רווח.
כן. בכפוף לתנאי הגוף המנהל, ניתן לנהל את כספי החברה או העמותה במסגרת תיק השקעות על שמה ובהתאם לצרכים ולמדיניות המתאימה לה.
לקוחות מספרים
ערן וחן מקצועיים מאוד, סבלניים, נעימים ובעיקר נותנים תחושת ביטחון אמיתית שיש על מי לסמוך.
מהרגע הראשון הרגשתי שמקשיבים לי, מסבירים הכל בצורה ברורה ופשוטה ולא מנסים “לדחוף” דברים שלא צריך. הליווי היה אישי, זמין ואכפתי לאורך כל הדרך, עם תשומת לב לפרטים הקטנים
ודאגה שנקבל את התנאים הכי טובים עבורנו שירות כזה לא מובן מאליו בכלל,
ואני ממליצה עליהם מכל הלב לכל מי שמחפש ביטוח עם יחס אישי ושקט נפשי.
עם ניסיון עשיר וידע מקיף, הוא עוזר להשיג את המטרות.
המקצועיות, האמינות, היחס האישי והזמינות המלאה עשו את כל ההבדל. זמין תמיד לענות על כל שאלה, מסביר בצורה ברורה ומלווה אותי בכל שלב. ומעל כל זאת, התוצאות והממספרים מדברים בעצמם.
ממליץ בחום על אופק הוגן!!
בזכות היעוץ והליווי המקצועי של עירן הצלחתי לממש באופן מלא את קבלת כל החסכונות שהיו לי,
יש לציין שאני עבדתי לפחות בארבע מקומות עבודה שונים, לאחר איתור כל החסכונות, היה חשוב איפה להשקיע ובאיזה אפיקי השקעה וחסכון, גם כאן זכיתי למקסם את הרווחים וזאת בזכות היעוץ והכוונה של ערן, אני יכול היום לאמר תודה לאל שהכרתי את עירן וכך יכולתי להגיע להישגים יפים לכספים שחסכתי במשך כארבעים שנה.
תודה לך על הכל עירן היקר, שיהיה לך חג סוכות שמח ושנה שקטה ורגועה לכל אזרחי המדינה, יישר כוח 🌹
שירות מקצועי וזמין לכל בקשה או שאלה. השקעות כדאיות עם תמורה.
והעיקר ביטחון ושקט כי יש מי שמטפל בכסף.
יש לכם כסף פנוי להשקעה?
לפני שבוחרים איפה להשקיע – כדאי להבין מה אתם רוצים שהכסף יעשה עבורכם.
אנחנו כאן כדי להסתכל יחד על התמונה המלאה, לבחון את האפשרויות וללוות אתכם גם בהמשך הדרך.
אופק הוגן – מגיע לכם יותר!
חייגו אלינו: 050-5396688
או השאירו פרטים ונחזור אליכם בהקדם