חברת הביטוח או בנק? רב הדומה על השונה (הבנה ממעוף הציפור)
בנקים וחברות ביטוח הינם יסודות הכלכלה אשר מאפשרים למעשה התנהלותם
הרצאות
הרצאות על פנסיה, השקעות ופרישה
גם מי שחושב שהוא מסודר, כדאי שיוודא זאת.
אנחנו עובדים, חוסכים ומשלמים על ביטוחים במשך שנים. אבל האם אנחנו באמת מכירים את הכסף שלנו, את הזכויות שלנו ואת האפשרויות שעומדות בפנינו?
בהרצאות של אופק הוגן מחברים בין ידע מקצועי לחיים עצמם. עם סיפורים מהשטח והסברים בגובה העיניים, נבין מה כדאי לבדוק, מה קל לפספס ואיך מתקדמים משם.
היכרות קצרה עם המרצה
נעים להכיר, אני ערן בן סימון
אני סוכן ביטוח בעל רישיון, מתכנן פרישה ומומחה לפנסיה, השקעות ומיצוי זכויות. המייסד והבעלים של אופק הוגן ביטוח ופיננסים.
בוגר תואר במנהל עסקים עם התמחות במימון בקנדה, עם ניסיון כיועץ פיננסי בבנק TD Canada Trust ו־11 שנות עבודה במנורה מבטחים. בשנת 2021 הקמתי את אופק הוגן, והיום אני והצוות מלווים יחידים ומשפחות בתכנון ובביצוע הפעולות החשובות לעתידם הכלכלי.
בהרצאות אני מביא את הניסיון מהשטח לשיחה ברורה, אנושית ומעשית.
שש הרצאות לבחירה
לגמלאים
עבדתם בשביל הכסף. עכשיו תורו.
הפרישה משנה את ההכנסה ואת הצרכים. נדבר על ניהול החסכונות והכסף הפנוי, חלופות לפיקדונות, התאמת השקעות והעברת כספים לדור הבא.
מגיע לכם יותר.
האם אתם מקבלים?
גם כשהקצבה כבר נכנסת, כדאי לבדוק מה נשאר ללא טיפול.
נדבר על קיבוע זכויות, הטבות מס, כספים בקופות וזכויות ביטוחיות.
לקראת פרישה
פורשים פעם אחת. מתכננים מראש.
פרישה טובה מתחילה בהיערכות. נדבר על מיפוי החסכונות, בניית ההכנסה בפרישה, בחירת קצבה והגנה על בן או בת הזוג.
רגע לפני החתימה. רגע לפני המשיכה.
לפני שמחליטים מה לעשות בכספים שנצברו במשך שנים, חשוב להבין את המשמעות. נדבר על פיצויים, מענקי פרישה, משיכות, טופס 161 והיבטי המס.
לקהל העובד
התלוש נגמר.
העתיד ממשיך.
בכל חודש כסף מופנה לעתיד שלנו. נדבר על הפקדות וקליטתן בקופות, פנסיה, קרן השתלמות, דמי ניהול, מסלולי השקעה ומעבר בין עבודות.
יש לכם ביטוח.
יש לכם הגנה?
פוליסה קיימת היא התחלה. חשוב להבין מה היא נותנת. נדבר על בריאות, חיים, מחלות קשות, אובדן כושר עבודה, התאמת כיסויים ומימוש זכויות.
לא בטוחים איזו הרצאה מתאימה לכם?
נכיר את הקהל ואת מטרת המפגש ונתאים את התוכן. אפשר גם לשלב נושאים.
ההרצאה היא נקודת הפתיחה.
מה עושים אחריה?
בהרצאה נפתח את העיניים ונבין מה כדאי לבדוק. ההבדל נוצר בהמשך, כשמתרגמים את הידע להחלטות ולפעולות.
בזה אנחנו מתמחים באופק הוגן.
אנחנו בוחנים את התמונה המלאה, מגבשים המלצות ומלווים את הביצוע:
התאמת תוכניות פנסיה והשקעות, טיפול בביטוחים ובתביעות, תכנון פרישה ומיצוי זכויות.
עם צוות שמטפל, עוקב ומעדכן.
למשתתפים שמעוניינים להתקדם תהיה אפשרות לתאם דרך שירן שיחת היכרות בווידאו בווטסאפ עם ערן, כ־20–30 דקות.
לזוגות השיחה מתקיימת עם שני בני הזוג, וכוללת הסבר על התהליך והעלויות לפני שמחליטים להתקדם.
שאלות נפוצות על ההרצאות
למעסיקים, ועדי עובדים, ארגוני גמלאים, קהילות וקבוצות פרטיות.
לא. ההסברים ברורים ונגישים, עם דוגמאות מהחיים.
כן. נבחר יחד את הנושאים והדגשים המתאימים.
משך ההרצאה והעלות נקבעים בהתאם למתכונת. שירן תמסור את הפרטים.
משך ההרצאה והעלות נקבעים בהתאם למתכונת. שירן תמסור את הפרטים.
כן. המעוניינים יוכלו לתאם שיחת היכרות ולבחון ליווי אישי.
בואו נתאים הרצאה לקהל שלכם
שירן שמש – אחראית על ניהול פרויקט ההרצאות, התיאום והמעקב:
052-2361256
חייגו או שלחו הודעה בווטסאפ
אפשר גם להשאיר פרטים ונחזור אליכם בהקדם
עוד בנושאים הרלוונטיים
מאמרים וקישורים להעמקה
קרן השתלמות: האם באמת מדובר בחיסכון המשתלם ביותר?
קרן השתלמות כל מה שצריך לדעת על הפקדות, השקעות, משיכה
ביטוח לאובדן כושר עבודה
כיסוי ביטוחי המזכה בקבלת תשלום חודשי לאדם/מבוטח במקרה שאיבד את
סיום העסקה או תחילת עבודה – כל מה שחשוב לדעת
תחילת עבודה או סיום העסקה במקום עבודה נחשבת לנקודת מפנה, ״כל סוף זה התחלה חדשה״ מלווה בחוסר וודאות והתרגשות לקראת העתיד לבוא.
תכנון פרישה חכם: למה כל פורש צריך יועץ פרישה מקצועי?
23.05.2025 ❖ פורשים? אל תעשו את זה לבד פרישה מעבודה
משיכת כספי פיצויים, משיכת כספי תגמולים והיוון כספים – כל מה שצריך לדעת על פדיון כספים מקרן פנסיה וביטוח מנהלים
07.06.2026 פדיון כספים מקרן פנסיה, משיכת כספים מביטוח מנהלים או
במסגרת ההרצאה תתאפשר הרשמה לתיאום פגישות אישיות עם מומחה בעל רישיון סוכן ביטוח מוסמך מטעמנו – זאת במטרה לשדרג את מצבכם הפיננסי והפנסיוני.
כי אפשר לעשות את זה כמו שכולם עושים, ואפשר לעשות זאת בדרך שלנו!
לפרטים נוספים והזמנת הרצאה חייגו לשירן או רשמו בווטסאפ:
או מלא כאן את פרטיכם ואחזור אליכם בהקדם
אופק הוגן. מגיע לכם יותר! 💙
