החזר מס: כסף ששילמת – ועשוי לחזור אליך
החזר מס הוא תהליך שבו המדינה מחזירה לנישום (שכיר או עצמאי) כספים שנגבו ממנו במהלך שנת המס מעבר למה שהיה עליו לשלם בפועל. זהו תהליך חשוב, שמתחיל בדיווח מסודר על הכנסות והוצאות ומסתיים – לעיתים – בקבלת אלפי ואף עשרות אלפי שקלים חזרה לחשבון הבנק.
כדי למצות את ההחזר באופן מלא, נדרש למלא ולהגיש דוחות מס שנתיים בצירוף כל האישורים הרלוונטיים. כאן בדיוק נכנס לתמונה יועץ מס או רואה חשבון – איש מקצוע שמכיר לעומק את הזכויות, התקנות והסעיפים הרלוונטיים, ומסוגל לאתר עבורך נקודות זיכוי והטבות שלא נוצלו. במקרים רבים, מדובר בהחזר משמעותי.
כמה שנים ניתן להגיש רטרואקטיבית?
נכון לשנת 2025, ניתן להגיש בקשה להחזר מס עד שש שנים אחורה – כלומר, עבור השנים 2019 עד 2024.
האם ההגשה היא אישית או משותפת לבני זוג?
רשות המסים מאפשרת לבני זוג להגיש דוח שנתי משותף או נפרד, לפי בחירה. במרבית המקרים, הגשה משותפת משתלמת יותר, במיוחד כאשר יש הבדל בין רמות ההכנסה של בני הזוג, או כאשר אחד מהם לא עובד. בדוח המשותף ניתן לנצל זכויות וזיכויים שלא נוצלו במלואם על ידי בן/בת הזוג, מה שיכול להוביל להחזר גבוה יותר.
למה כדאי להיעזר ביועץ מס?
שימוש ביועץ מס מקצועי:
- מגדיל את הסיכוי למצות את ההחזר המרבי שמגיע לך.
- מבטיח עמידה בנהלי רשות המסים והימנעות מטעויות שעלולות להוביל לדרישת תשלום מס או לקנסות.
- חוסך זמן, בירוקרטיה והתעסקות עם מסמכים.
מתי ייתכן שמגיע לך החזר מס?
אם קרה לך אחד או יותר מהמקרים הבאים – ייתכן שמגיע לך כסף חזרה:
- נקודות זיכוי שלא עודכנו – למשל, אם לא מילאת או לא עודכנת נכון בטופס 101.
- הפסקת עבודה במהלך השנה – או מעבר בין עבודות עם שכר משתנה.
- מענק פרישה או פיצויים – שלא בוצעה לגביהם פריסת מס.
- קיבוע זכויות לפנסיונרים – שלא ביצעו תהליך "קיבוע זכויות" לפי תיקון 190.
- נכות רפואית – של 90% ומעלה לתקופה של 6 חודשים לפחות.
- פדיון קופות גמל לקצבה – בנסיבות מסוימות כמו נכות, גיל, הכנסה נמוכה או מצב סוציאלי קשה.
- הפסדים בשוק ההון – שניתן לקזז מול רווחים באותה שנה.
- מס שבח – במיוחד לאנשים שמכרו נכס לאחר גיל 60.
- תרומות לעמותות מוכרות – החל מסכומים של מאות שקלים בשנה.
- הפקדות לקופת גמל לקצבה – הפקדה המעמד עצמאי (גם לשכיר).
רוצה לבדוק אם גם לך מגיע?
📞 ערן – 050-5396688
נשמח לבדוק עבורך ללא התחייבות.
