הכותרות בעיתונות הכלכלית 'צועקות' בעד עצמן – האינפלציה גואה ורוחות של מיתון נושבות באוויר!
15.06.2023 הכותרות בעיתונות הכלכלית צועקות בעד עצמן, האינפלציה כאן ורוחות של מיתון נושבות באוויר! השאלה, לכמה זמן? ולאיזו עוצמה הן עוד יגיעו? ע״פ נתוני הלמ״ס האינפלציה עומדת על 5% בלבד. כלומר, באופן כללי מאוד, הנתון מעיד על כך שהכל סביבנו התייקר בכ-5% בלבד ב-12 החודשים האחרונים. מה דעתכם? מניח שתסכימו שמרגיש ונראה יותר, הרבה יותר… […]
מתי מומלץ לרכוש את הביטוח לנסיעות לחו״ל?
כדאי לרכוש ביטוח נסיעות לחו״ל מיד ברכישת הכרטיסים ולכל המוקדם 6 חוד׳ לפני המועד המתוכנן מסיבות שונות. אחת הסיבות המרכזיות להמלצה זו היא מקרה ביטול עקב בעיה בריאותית של המבוטח או של בן/בת משפחה מקרבה ראשונה. במקרה בו נאלץ אדם לבטל את נסיעתו עקב התדרדרות מצב בריאותו שלו, או לחלופין, התדרדרות מצב בריאות של בן/בת […]
מיחזור או נטילת משכנתא חדשה – חיסכון חכם שמתחיל בהחלטה נכונה
נטילת משכנתא חדשה או מיחזור משכנתא הוא מהלך פיננסי קריטי לכל מי שרוכש או מחזיק בנדל"ן. מיחזור משכנתא מאפשר להפחית את הריבית, להוריד את ההחזר החודשי, לקצר את תקופת ההלוואה או לשחרר הון עצמי מהנכס – תלוי במטרות ובמצב הפיננסי של הלקוח. אבל – וזה אבל חשוב – בלי ייעוץ מקצועי ואובייקטיבי, קל ליפול להחלטה […]
החזר מס
החזר מס: כסף ששילמת – ועשוי לחזור אליך החזר מס הוא תהליך שבו המדינה מחזירה לנישום (שכיר או עצמאי) כספים שנגבו ממנו במהלך שנת המס מעבר למה שהיה עליו לשלם בפועל. זהו תהליך חשוב, שמתחיל בדיווח מסודר על הכנסות והוצאות ומסתיים – לעיתים – בקבלת אלפי ואף עשרות אלפי שקלים חזרה לחשבון הבנק. כדי למצות […]
50 שנות השקעה – מה עדיף בארץ או בארה"ב?
השקעות הן מרכיב מרכזי במימון אישי ויכולות לעזור לאנשים להשיג את המטרות הפיננסיות שלהם. כשזה מגיע להשקעות, קיים מגוון רחב של אפשרויות זמינות, ממניות ואג"ח ועד נדל"ן וסחורות. במאמר זה נתמקד בבורסה לניירות ערך, ונשווה את הבורסה הישראלית לבורסה האמריקאית ב-50 השנים האחרונות. כמו כן, נתייחס לחשיבות קיום מגוון רחב של אפשרויות השקעה. הבורסה הישראלית […]
בדיקת כפל ביטוחים והוזלת עלויות
בדיקת כפל ביטוחים והוזלת עלויות כפל ביטוחים הינו מצב של אדם המבוטח בביטוח מסוג שיפוי (מזכה בהחזר בגין הוצאות רפואיות) ביותר מחברת ביטוח אחת ושהכיסויים בפוליסות זהים. מצב זה אינו תקין משום שעל פי דין לא ניתן במקרה ביטוח להנות מתשלום של יותר מגורם משלם אחד. כלומר – המשמעות היא שהמבוטח משלם עבור כיסויים שאין […]
ייעוץ פרישה
תכנון פרישה משמעו ליווי מקצועי הנותן מענה לכל הצרכים של מסיים העבודה לקראת הפרישה, במהלך הפרישה – וגם לאחר הפרישה.
מספרי תיקי ניכויים של חברות ביטוח, קרנות פנסיה וקופות גמל
ביטוחי מנהלים, קרנות פנסיה חדשות, קרנות פנסיה וותיקות
השקעות אלטרנטיביות
השקעה אלטרנטיבית' הינה השקעה המתנהלת מחוץ לשוק ההון (חלופה להשקעה בשוק ההון). תחומי השקעות אלטרנטיביות הן: נדל"ן בארץ, נדל"ן בחו"ל, מטבעות קריפטוגרפים, פלטפורמות למימון המונים ו/או הלוואות חברתיות, ועוד. השקעות אלטרנטיביות נועדו להוות פתרון אופטימלי לאורך זמן לכסף הפנוי (ששוכב בחשבון הבנק) ו/או לכסף הפנסיוני שלכם (קרן פנסיה / קופת גמל / ביטוח מנהלים / […]
מיתון זה רק עניין של זמן – ממקור ראשון
אז טסנו לבקר ולחוות הכי מקרוב את ארצות הברית של אמריקה (יוני 2022). שלוש ״ערים ללא הפסקה״, טיול משולב Business ו-Pleasure – לאס וגאס נוואדה, מיאמי פלורידה, ומנהטן ניו יורק. אתחיל ברשותכם מהסוף; על סמך התרשמותי ממקורות ראשונים אפשר לקבוע באופן חד משמעי שהקטר הקפיטליסטי של המשק העולמי (ארצות הברית) נכנסו לתקופה של מיתון.משק בצמיחה […]