איתור כספי נפטר ומימוש זכויות ליורשים
אדם קרוב נפטר? ייתכן שמגיעים לכם כספים וזכויות שאינם מוכרים לכם. פטירתו של אדם קרוב מלווה בהתמודדות רגשית לא פשוטה. במקביל, נדרשים בני המשפחה להתמודד עם הליכים בירוקרטיים, משפטיים ופיננסיים מורכבים – לעיתים מול מספר רב של גופים במקביל. באופק הוגן אנו מלווים יורשים משלב איתור הנכסים והזכויות ועד למימוש הכספים בפועל, תוך ליווי אישי, […]
פנסיה, ביטוחים וכספים לישראלים המתגוררים בחו"ל
פנסיה, ביטוחים וכספים לישראלים המתגוררים בחו"ל עברתם להתגורר בחו"ל? הכספים שצברתם בישראל עדיין מחכים לכם ישראלים רבים שעוברים להתגורר בחו"ל משאירים בישראל קרנות פנסיה, ביטוחי מנהלים, קופות גמל, קרנות השתלמות, פוליסות חיסכון וביטוחים שונים. במקרים רבים, במשך שנים הכספים אינם מנוהלים, אינם נבדקים ולעיתים אף נשכחים לחלוטין.ניהול נכון של הנכסים הפיננסיים בישראל יכול להשפיע על […]
משיכת כספי פיצויים, משיכת כספי תגמולים והיוון כספים – כל מה שצריך לדעת על פדיון כספים מקרן פנסיה וביטוח מנהלים
07.06.2026 פדיון כספים מקרן פנסיה, משיכת כספים מביטוח מנהלים או משיכת כספי תגמולים מקופת גמל הם מהלכים פיננסיים נפוצים מאוד, במיוחד בקרב מי שמחפש פתרונות של משיכת כספי פיצויים, משיכת כספי תגמולים, או בדיקה של אפשרויות כמו היוון כספים מקרן הפנסיה. יחד עם זאת, חשוב להבין שמדובר בהחלטות מורכבות שיש להן השפעה ישירה על גובה […]
צ'ק אפ פנסיוני – התהליך שעושה לכם סדר!
צ'ק אפ פנסיוני מה זה אומר? כפשוטו. "צ'ק-אפ" ✅ בדיקה, "ופנסיוני" משמע של תיק הפנסיה והביטוחים של האדם. בעצם מדובר בתהליך המאפשר לאדם לאתר את הכספים והביטוחים הרשומים על שמו בקרנות הפנסיה, קופות הגמל, בפוליסות ביטוחי המנהלים, ביטוחי החיים ובריאות, ובקרנות ההשתלמות. מטרת התהליך של הצ'ק-אפ הפנסיוני היא: לתקן, לייעל ו/או לשפר את המצב […]
מיחזור או נטילת משכנתא חדשה – חיסכון חכם שמתחיל בהחלטה נכונה
נטילת משכנתא חדשה או מיחזור משכנתא הוא מהלך פיננסי קריטי לכל מי שרוכש או מחזיק בנדל"ן. מיחזור משכנתא מאפשר להפחית את הריבית, להוריד את ההחזר החודשי, לקצר את תקופת ההלוואה או לשחרר הון עצמי מהנכס – תלוי במטרות ובמצב הפיננסי של הלקוח. אבל – וזה אבל חשוב – בלי ייעוץ מקצועי ואובייקטיבי, קל ליפול להחלטה […]
החזר מס
החזר מס: כסף ששילמת – ועשוי לחזור אליך החזר מס הוא תהליך שבו המדינה מחזירה לנישום (שכיר או עצמאי) כספים שנגבו ממנו במהלך שנת המס מעבר למה שהיה עליו לשלם בפועל. זהו תהליך חשוב, שמתחיל בדיווח מסודר על הכנסות והוצאות ומסתיים – לעיתים – בקבלת אלפי ואף עשרות אלפי שקלים חזרה לחשבון הבנק. כדי למצות […]
בדיקת כפל ביטוחים והוזלת עלויות
בדיקת כפל ביטוחים והוזלת עלויות כפל ביטוחים הינו מצב של אדם המבוטח בביטוח מסוג שיפוי (מזכה בהחזר בגין הוצאות רפואיות) ביותר מחברת ביטוח אחת ושהכיסויים בפוליסות זהים. מצב זה אינו תקין משום שעל פי דין לא ניתן במקרה ביטוח להנות מתשלום של יותר מגורם משלם אחד. כלומר – המשמעות היא שהמבוטח משלם עבור כיסויים שאין […]
ייעוץ פרישה
תכנון פרישה משמעו ליווי מקצועי הנותן מענה לכל הצרכים של מסיים העבודה לקראת הפרישה, במהלך הפרישה – וגם לאחר הפרישה.
מספרי תיקי ניכויים של חברות ביטוח, קרנות פנסיה וקופות גמל
ביטוחי מנהלים, קרנות פנסיה חדשות, קרנות פנסיה וותיקות
פיננסים – חסכונות והשקעות
בתי ההשקעות וחברות הביטוח מאפשרים לציבור לחסוך ולהשקיע את כספם במגוון מכשירים פיננסים ותוכניות פנסיוניות אשר מושקעים בעיקר בשוק ההון. הן במניות ואגרות חוב, אך גם בפיקדונות ונכסים ראליים אשר אינם סחירים ונחשבים מניבים ובטוחים יותר (כגון: נכסי נדלן מניב, תשתיות, כבישי אגרה ועוד). תפקידם של מנהלי ההשקעות בחברות הביטוח ובתי ההשקעות הוא לאתר ולנתב […]