השקעות אלטרנטיביות
השקעה אלטרנטיבית' הינה השקעה המתנהלת מחוץ לשוק ההון (חלופה להשקעה בשוק ההון). תחומי השקעות אלטרנטיביות הן: נדל"ן בארץ, נדל"ן בחו"ל, מטבעות קריפטוגרפים, פלטפורמות למימון המונים ו/או הלוואות חברתיות, ועוד. השקעות אלטרנטיביות נועדו להוות פתרון אופטימלי לאורך זמן לכסף הפנוי (ששוכב בחשבון הבנק) ו/או לכסף הפנסיוני שלכם (קרן פנסיה / קופת גמל / ביטוח מנהלים / […]
ניהול תיק השקעות (ניהול תיקים)
ניהול תיקי השקעות מהווה אלטרנטיבה אידיאלית להשקעת כספים נזילים של לקוחות פרטיים, תאגידים, מלכ״רים ארגונים וכיו״ב. ניהול התיק מתבצע ומפוקח על ידי צוות של מנהלי השקעות ואנליסטים מטעם החברה המנהלת, ונבנים בהתאם לאפיון מדויק של צרכי לקוח. הכסף נשאר בחשבון בנק ייעודי על שם הלקוח/הישות המשפטית (העסק) אשר מאפשר לו לעקוב אחר פעילות התיק באמצעות […]
קרן פנסיה
איזה קרן פנסיה עדיפה עבורך?קרן הפנסיה המשתלמת ביותר! באופק הוגן פיתחנו מערכת המשקללת חמישה פרמטרים שונים ועדכניים של כל חברות הפנסיה וביחס לחשיבותם מנקודת מבט והעדפת הלקוח. המערכת מייצרת פלט אובייקטיבי למדד כדאיות אשר מסייע בקבלת החלטה מושכלת. האלגוריתם פותח על בסיס (Pros and Cons) – כלומר, מתוך הבנה כי לכל קרן פנסיה קיימים יתרונות […]
ביטוח מנהלים
ביטוח מנהלים הינו חוזה ביטוח, הסכם בין חברת הביטוח למבוטח המעניק מספר כיסויים. להלן עיקרם: קצבת זיקנה – תשלום חודשי יחסי לצבירה בתוכנית כיסוי לאבדן כושר עבודה – תשלום חודשי במקרה של בעיה בריאותית שהובילה לאבדן היכולת של המבוטח להמשיך לעבוד ביטוח חיים – כיסוי ביטוחי המעניק פיצוי במקרה פטירה ביטוחי המנהלים לדורותיהם השתנו ללא […]
ביטוח נסיעות לחו"ל
מוצרים ביטוח נסיעות לחו"ל בדקו – מתי מומלץ לרכוש את הביטוח לנסיעות לחו״ל לפירוט על ביטוח נסיעות הראל לחצו כאן לפירוט על ביטוח נסיעות PassportCard לחצו כאן לביטוח נסיעות בהראל – הקלק כאן👉 https://www.youtube.com/watch?v=aopZ0t8ZhFU ביטוח נסיעות לחו"ל הינו אחד הביטוחים החיוניים וההכרחיים ביותר לשוהה בחו"ל, שם אין למטייל זכויות והוא חשוף לקטסטרופה. הוצאות רפואיות פשוט עלולות […]
פוליסה פיננסית
תכנית חסכון מסוג פוליסת פרט המיועדת להפקדות של סכומים גבוהים בעיקר אבל לא רק, זאת משום שאיננה כפופה לתקרה כלשהי – הכספים שמופקדים לפוליסה הם כספים לאחר התחשבנות (אלטרנטיבה טובה מאוד להשקעות דרך הבנק – קרנות נאמנות או תעודות סל). ניתן להפקיד כספים על בסיס חודשי או חד פעמי. הפוליסה גמישה וניתנת לפדיון מלא או […]
קרן השתלמות
קופה בה ההפקדות שדווחו עד לתקרה (18,855₪ לשכיר ו-20,520₪ לעצמאי – לשנת המס 2024) התשואות (רווחים)יהיו פטורים מתשלום על מס רווח הון. הקופה הופכת לנזילה וניתנת למשיכה (פדיון) לאחר 6 שנים ממועד ההצטרפות הידעת?! *ניתן לבצע "השלכת ותק" של קופה אחת ותיקה שכבר הפכה לנזילה ובמידה ולא בוצע בה פדיון בעבר – על קופה חדשה […]
קופת גמל
קיימים שלושה סוגים של קופות גמל: להשקעה, לקיצבה, הונית קופת גמל להשקעה קופה שניתן להפקיד אליה עד התקרה (83,641₪ – לשנת המס 2026) לאדם בשנת המס. משיכה במזומן (פדיון) חייב במס רווח הון (25% על רווחים), ומשיכה כקצבה תזכה בפטור ממס רווח הון וממס הכנסה (מס שולי). קופת גמל לקצבה קופה שקלטה הפקדות החל […]
ביטוח משכנתא
לרוב מדובר בכיסוי ביטוחי משולב (פנסיוני ואלמנטרי), הגנה למקרה פטירה (אז החוב משולם לבנק המלווה), הגנה למקרה של נזק לדירה (רעידת אדמה, שריפה, נזקי צנרת וכיו"ב) ולעיתים קיים בנוסף כיסוי נזיקין לצד ג' (נזקי גוף לאדם שנפצע בעקבות מפגע כלשהו בנכס). הידעת?! *הבנק המלווה (נותן האשראי) מאלץ את הלווים שהם גם בעלי הנכס לרכוש ביטוח […]
ביטוח סיעודי
כיסוי ביטוחי המזכה בקבלת תשלום חודשי לאדם/מבוטח במקרה שבעיה בריאותית (מחלה/תאונה) הובילה אותו לאבדן בין 2 ל-3 (משתנה בין הפוליסות) מ-6 היכולות לביצוע פעולות המהוות בסיס לעצמאות של אדם ולחוסר התלות שלו בזולת (ADL – Activities of Daily Leaving). הידעת?! *ביטוח סיעודי אינו ניתן לרכישה בהווה אלא מקופת החולים (קבוצתי/קולקטיבי) *בשל מגמת עליה בתוחלת החיים […]