תכנון פרישה

תכנון פרישה משמעו ליווי מקצועי הנותן מענה לכל הצרכים של מסיים העבודה לקראת הפרישה, במהלך הפרישה, וגם לאחר הפרישה.

ש: למה חשוב לי לקבל הכוונה וייעוץ מס מקצועי לקראת פרישה ועזיבת מקום העבודה?

ת: בפרישה, להחלטות ולאחר מכן לפעולות שלך כמסיים עבודה (העוזב מקום עבודה) השלכות רוחב על הכנסותיך העתידיות ועל היכולת להתפרנס בשנים לבוא.

חשוב להבין שחלק ניכר מההחלטות בנושאים מיסוי ופרישה הינן בלתי הפיכות! ותכנון פרישה מקצועי, עשוי לחסוך לך הרבה מאוד כסף! בפרט בתשלומי מס על הפנסיה ומענקי פרישה (מהסוגים השונים). קיימים חוקי מס רבים המתעדכנים ומשתנים מעת לעת, ודורשים רמת מומחיות ספציפית לתחום זה (מיסוי בפרישה).

בנוסף, יועץ פרישה יכול לסייע במימוש הזכויות הפנסיוניות ולכוון למקסום הטבות המס המגיעות ללקוח על פי חוק בהווה, אך לא פחות חשוב מכך, גם בתקופה שלאחר הפרישה.
ולכן, רצוי לפנות לבעלי מקצוע – כגון: יועץ פרישה, יועץ מס ו/או רואי חשבון בעלי רקע לענייני מיסוי בפרישה ועזיבת עבודה אשר ייצגו את האינטרסים של הפורש מול המעסיק, חברות הביטוח ו/או פקיד השומה (מס הכנסה).

ש: מה הרקע והערך המוסף של יועץ פרישה?

ת: מתכנן פרישה הינו בעל נסיון וידע רחב בנושאים שונים (ביטוחי, פנסיוני, מיסוי, ביטוח לאומי), ויכול להועיל ללקוח בקבלת החלטות מושכלות שישרתו את העדפותיו (בהווה ובעתיד, בטוב או ברע חלילה), ובמקביל לחסוך כסף רב בטווח המיידי ובטווח הארוך.

יועץ פרישה בקיא בנושאים שונים, בניהם:

• זכויות פרישה וסיום העסקה
• מס הכנסה
• מיצוי זכויות מול הביטוח לאומי
• מימוש זכויות בתכניות הביטוח והפנסיה (באשר הן)
• דיני עבודה ונזיקין
• תכניות מימון וכלכלה נכונה

כמו כן, יועץ או מתכנן פרישה מתמחה:

• בניתוח ומימוש תכניות הביטוח ופנסיה ושימת דגש על היבטי המס ומקורות הכנסה לאחר הפרישה
• הענקת ליווי מקצועי הקשור להסכמי פרישה (רגילים ומיוחדים)
• בניתוב לתכנון מס ומימוש הטבות המס בצורה אופטימלית , בתקופת הפנסיה – ולאחריה